Já conhece o novo cartão Meliuz? Gosta de economizar nas suas compras? Quer receber cashback e não ter que pagar nada a mais por isso? E que tal acessar todos os benefícios do Mastercard Platinum?
A Meliuz é muito conhecida pelo seu cashback e, recentemente, vem disponibilizando seu novo cartão Meliuz que, segundo a empresa, “é 100% Meliuz”. Isso porque você não precisa mais ter o aplicativo do banco Pan para controlar cartão, já que o controle do novo cartão é feito diretamente no Meliuz app.
Ficou curioso? Nesse post você vai descobrir como funciona o novo cartão com cashback, quais as taxas, promoções, funcionalidades e se o cartão Meliuz é bom!
Se você gosta de economizar nas compras, assim como eu, fica de olho nesse post!
- Criptocashback;
- Cartão sem anuidade;
- Cartão internacional;
- Sem valor mínimo de compra para ganhar cashback;
- Acesso à benefícios da bandeira Mastercard Platinum.
- Necessário entrar em uma fila de espera para adquirir o Meliuz cartão;
- Algumas informações, como a porcentagem de criptocashback a ser ganha não foram encontradas no site Meliuz.
O que é o novo cartão Meliuz?
Novo cartão meliuz
Em parceria com a Mastercard, a Meliuz oferece um novo cartão de crédito e débito a seus usuários com a tecnologia digital first. Ou seja, assim que aprovado, você pode começar a utilizar seu cartão virtual imediatamente, sem ter que esperar a versão física do cartão chegar.
Além dessa funcionalidade, o cartão é:
- Platinum;
- Internacional;
- Sem tarja magnética;
- Sem anuidade;
- Dá cashback e criptocashback;
- Realiza saques em caixas 24 Horas;
- Faz pagamentos por aproximação.
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| Posição | Instituição | Nota | Post | |
|---|---|---|---|---|
| 1 |  | Inter | 4.2 | Confira!Confira! |
| 2 |  | NuBank | 4.0 | Confira!Confira! |
| 3 |  | Mercado Pago | 3.9 | Confira!Confira! |
| 4 |  | Woop! Sicredi Woop! | 3.7 | Confira!Confira! |
| 5 |  | PicPay | 3.7 | Confira!Confira! |
| 6 |  | Banco BMG | 3.4 | Confira!Confira! |
| 7 |  | Will Bank | 3.3 | Confira!Confira! |
| 8 |  | Neon | 3.2 | Confira!Confira! |
| 9 |  | PagBank | 3.2 | Confira!Confira! |
| 10 |  | Agibank | 3.1 | Confira!Confira! |
Quais os benefícios do novo cartão Meliuz?
Vale destacar que um dos benefícios da Meliuz é sacar o cashback quando se acumulam 20 reais. Isto é, você não fica com cashback “preso” no aplicativo para usar somente na loja do app, como ocorre com o Picpay e a conta digital da Pagseguro.
Sendo assim, veja os benefícios que o novo cartão Meliuz possui:
1. Cashback Meliuz
Quando você compra com o cartão Meliuz, você recebe uma parte do dinheiro da compra de volta. Logo, se você fizer uma compra em um e-commerce parceiro da Meliuz, você pode acumular o cashback do parceiro e o cashback do cartão.
Então, suponha que você comprou um celular por R$999 na Americanas usando o cartão Meliuz. Logo, você receberá 3% de cashback (exclusivo do site) + 1% de cashback extra (do cartão). Desta forma, você receberá de volta um total de 39,96 reais.
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2. Criptocashback
Além do cashback Meliuz, você também poderá fazer as suas compras e ganhar cashback em bitcoins. Porém, a empresa ainda não detalhou muito bem quais serão as porcentagens de bitcoin a serem recebidas.
Além do cashback em bitcoin, você também pode comprar ou vender bitcoins através do app.
Para isso você deve, na página principal do meliuz app:
- clicar em “Bitcoin”;
- selecionar “comprar bitcoin”;
- em seguida, selecione o valor de criptomoeda que você quer comprar. No app há as opções de 5, 25, 30, 50, 70, 100 e 150 reais;
- Por fim, clique em “continuar”.
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3. Benefícios da bandeira Mastercard
O cartão Meliuz é platinum e tem a bandeira Mastercard, devido a isso, quem usa o cartão conta com alguns benefícios, que são:
- Priceless Cities: você acessa promoções, como passear durante 4 dias por Chihuahua no México com guias especialistas, em cidades ao redor do mundo ou de forma online também;
- Mastercard Travel Rewards: você ganha cashback ao fazer uma compra com seu Mastercard através do portal Travel Rewards;
- Airport Concierge: você pode solicitar um agente pessoal para escoltá-lo através do aeroporto na chegada, partida e/ou qualquer voo de conexão;
- Mastercard Platinum Concierge: você conta com uma pessoa na organização de viagens, procura de eventos e restaurantes;
- Masterassist Plus: ao comprar suas passagens, para qualquer lugar do mundo, com o cartão Mastercard Platinum, você e sua família podem contar com assistência médica. Desde que seja emitido bilhete de seguro;
- MasterSeguro de Automóveis: o veículo que você alugar no Brasil ou em qualquer lugar do mundo usando o seu cartão, estará coberto contra danos causados por colisão, roubo e/ou incêndio acidental;
- Isenção de rolha nos restaurantes participantes do programa;
- Mastercard Global Service: Global Service é um centro de assistência global ao portador do cartão, com atendimento 24 horas por dia, oferecendo serviço de orientação e emergência;
- Mastercard Surpreenda: você acumula pontos para trocar por produtos, ofertas e descontos.
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Quais as tarifas do cartão Meliuz?
Como já dito, o cartão Meliuz não tem anuidade, mas possui outras taxas, veja na tabela a seguir:
| Juros rotativo (por mês) | 12,75% |
|---|---|
| Parcelamento de fatura (por mês) | 12,50% |
| Avaliação emergencial de crédito | R$19,90 |
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Qual o melhor cartão com cashback?
Para descobrir qual o melhor cartão com cashback fizemos uma comparação entre os principais cartões com cashback no mercado. Ainda, vale destacar que todos os cartões abaixo não possuem anuidade.
| Funcionalidades | Meliuz | Inter | C6 | Rappi | Nubank |
|---|---|---|---|---|---|
| Gasto mínimo no cartão para ter anuidade grátis (R$) | 0 | 5 mil | 0 | 0 | 0 |
| Juros rotativo (ao mês) | 12,75% | 14,70% | 11,86% | 18,40% | 12,90% |
| Parcelamento da fatura (ao mês) | 12,50% | 9,90% | 8,54% | 14,90% | 13,80% |
| Valor do cashback | 1% | 0,5% | 0,4 pts = 1 real gasto no crédito e 0,1 pts = 1 real gasto no débito¹ | 1% em compras gerais + 3% em compras feitas no app Rappi | 1% ¹ |
| Valor cobrado por saque (R$) | 0 | 0 | 0 | 15 | 6,50 |
| Criptocashback | ✔️ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Adicionais gratuitos | 0 | 2 | 0 | 0 | 0 |
| Quanto é preciso pagar para acessar o cashback? (R$) | 0 | 0 | 40 por mês ou 480 por ano² | 0 | 19 por mês ou 190 por ano. |
¹ Necessário pagar para fazer parte do programa
- Na C6 existem planos de R$0 a R$40 por mês;
- Na Nubank é cobrado R$190 por ano ou R$19,90 por mês.
²Estorno de 100% do plano para quem gasta R$4 mil por mês no crédito.
Segundo a nossa tabela, o melhor cartão com cashback é o cartão Meliuz, isso pois ele dá cashback sem cobrar nada, além de poder acumular dinheiro de volta em compras online com parceiros e dar criptocashback. Além disso, nos mais de 1200 parceiros, o cartão Meliuz dá ainda mais cashback nas compras.
Agora, se você prioriza o cartão que seja possível ter adicionais de forma gratuita, o cartão que se destaca é o do Inter. Por outro lado, um dos piores cartões da nossa tabela é o cartão Rappi, com taxas de juros rotativo e parcelamento da fatura bem altas, além do valor cobrado por saque ser bem caro.
Além disso, caso você queira a comodidade de ter o seu cartão de cashback integrado a um banco digital, que oferece uma conta mais completa, opte pelo Inter, C6 ou Nubank.
Além disso, existe a vantagem de ter um cartão integrado a um banco digital, que oferece uma conta mais completa, assim com Inter, C6 e Nubank.
Cuponomia: É o melhor site de cupons de descontos e cashback?
Qual a diferença entre o novo e antigo cartão Meliuz?
| Funcionalidades | Novo Cartão Meliuz
| Meliuz Pan
|
|---|---|---|
| Livre de anuidade | ✔️ | ✔️ |
| Cashback sem valor mínimo de gasto | ✔️ | ❌¹ |
| Compras internacionais | ✔️ | ✔️ |
| Criptocashback | ✔️ | ❌ |
| Saque Banco 24 horas | ✔️ | ✔️ |
| Controle do cartão | app Meliuz | app banco Pan |
¹valor mínimo R$750
Enquanto o novo cartão Meliuz não possui valor mínimo de gasto para receber cashback, o cartão Meliuz Pan dá cashback de acordo com algumas condições, são elas:
- Fatura acima de R$750,01, você recebe 0,5% de cashback em todas as compras + 1% de cashback extra nas compras online.
- Fatura maior que R$1500,01, você ganhará 0,8% de cashback em todas as compras +1% de dinheiro de volta extra nas compras online.
- Agora, faturas menores que R$750 não recebem cashback em todas as compras, mas recebem 1% de dinheiro de volta extra nas compras online.
Tenho o cartão Meliuz Banco Pan. Ele será desativado?
O Cartão Meliuz Banco PAN continuará funcionando como é atualmente. Inclusive, você pode entrar na lista de espera para adquirir o novo cartão Meliuz e continuar usando o seu Cartão do banco PAN normalmente.
Vale ressaltar que o fato de ser necessário entrar em uma lista de espera é uma questão pouco prática, sendo um ponto negativo para a aquisição do novo cartão.
Descubra nesse post se a conta digital do Banco PAN vale a pena!
Como acessar o novo cartão Meliuz?
Você pode tentar pedir o cartão pelo Meliuz app ou pelo site. Veja passo a passo em cada forma.
Pelo Meliuz app
Para acessar o cartão Meliuz, você precisa clicar em “cartões” no Meliuz app e informar seus dados pessoais, como:
- Nome completo e data de nascimento;
- Nome da sua mãe;
- Endereço;
- E, ao final, tirar uma foto do seu rosto.
Por fim, o seu cadastro entrará em análise.
Através do site Meliuz
Você também pode conseguir o cartão Meliuz através de uma lista de espera disponibilizada no site Meliuz. Você só precisa fornecer informações como:
- Nome completo;
- CPF;
- E-mail;
- Número de celular.
E clicar em “Entrar na lista de espera!”. Pronto! Seu nome estará cadastrado para análise.
Vale destacar que a lista de espera garante aos usuários inscritos prioridade de acesso ao cartão de crédito Meliuz, assim como maiores chances de aprovação na análise de crédito.
Além da lista de espera, um outro ponto negativo é que um cliente Meliuz tem que preencher novamente dados que a empresa já tem, como nome e CPF. O ideal seria que esse processo fosse integrado.
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Meliuz é confiável?
Segundo o Reclame Aqui, sim! A Meliuz tem nota 8,7 em 10, isto é, ela é considerada uma ótima empresa.
Ainda, de todos os clientes que reclamaram, cerca de 85,4% voltariam a fazer negócio e deram uma nota média de 7,7 para o atendimento.
Além disso, a Meliuz tem o selo RA1000. Em outras palavras, ela está entre as empresas que possuem excelentes índices de atendimento no Reclame Aqui.
Bom, além da avaliação no Reclame Aqui, que já é um ótimo índice, a empresa é de capital aberto, listada em bolsa e por isso sofre uma maior rigidez em critérios de governança, regulações a cumprir, monitoramento e auditorias.
Por fim, em março o Bacen aprovou a a mudança de controle do Bankly para o Méliuz. Isso reafirma a intenção da empresa de deixar de ser apenas um cartão de cashback e se firmar no mundo das contas digitais.
Inclusive, nesse processo de evolução para conta digital, as reclamações sobre atendimento pioraram.
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O cartão Meliuz é bom?
Sim! Com o cartão Meliuz você tem acesso à cashback e criptocashback sem gastar nada mais por isso! Além disso, oferecem também em Nota Fiscal, Ifood, Uber e recarga de celular.
Por outro lado, se você prioriza ter um cartão de crédito que possibilita ter adicionais, o Inter Platinum pode ser a melhor escolha além de ser integrado à uma conta digital, pois é possível ter até dois cartões adicionais sem pagar anuidade.
Agora, se você quer ter um cartão com menores juros rotativo e parcelamento de fatura, o cartão C6 Platinum pode ser uma boa opção!
Se você acha que o novo cartão Meliuz não é para você, teste o nosso simulador de contas digitais e encontre o melhor cartão de acordo com as suas necessidades!
Quero encontrar a melhor conta digital!
