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Conheça o Cartão Credz Visa e a CredzConta!

Nossa avaliação do produto:

3.13 / 5

Você com certeza já foi fazer compras em uma loja como Renner ou C&A e, na hora do pagamento, te foi oferecido fazer um cartão da loja, certo? Antigamente esses cartões eram válidos somente na loja respectiva, mas, agora, funcionam como um cartão de crédito normal!

Essa solução é comumente vista em grandes varejistas e, para atender aos varejistas menores, surgiu a Credz, uma administradora brasileira de cartões de crédito, especializada em cartões co-branded com varejistas pequenos e médios.

Então, se você quer entender tudo sobre como funciona o Cartão Credz, como fazer um, quanto custa, onde ele é aceito e quais são suas vantagens e desvantagens, continue a leitura!

Vantagens Credz:
  • Possui programa de fidelidade;
  • Oferece opções de seguros acessíveis;
  • Cartão aceito em diversos lugares, não apenas na loja respectiva do cartão.
Desvantagens Credz:
  • Cartão com anuidade;
  • Conta digital com funcionalidades básicas;
  • Não é possível fazer/pedir o cartão de maneira online, apenas presencial;
  • A troca dos pontos do programa de fidelidade é feita apenas de forma presencial.

O que é a Credz?

A Credz é uma administradora de cartão de crédito que, para conseguir sua fatia do mercado, utilizou a estratégia de atender, principalmente, pequenos e médios varejistas.

Os grandes varejistas como, Magalu, Casas Bahia e Renner são atendidos por grandes bancos que, normalmente, não veem atratividade no negócio de pequenos varejos.

Entretanto, os pequenos e médios varejistas não deixam de ser um público que também tem interesse em oferecer um cartão de crédito para seus clientes, com o objetivo de aumentar suas vendas e fidelizar essas pessoas.

Sendo assim, criada em 2012, a Credz está se tornando a grande emissora de cartões dos pequenos e médios varejistas brasileiros. 

Ou seja, o público da Credz é, principalmente, pessoas de baixa renda, em que o nível de bancarização é, normalmente, baixo.

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O Cartão Credz

O cartao Credz é um cartão de crédito com as bandeiras Credz e Visa, logo, ele é aceito internacionalmente, já vem com a função de pagamento por aproximação, possibilita compras na internet, faz saques em caixas eletrônicos e pode ser usado em aplicativos.

Como forma de incentivar os clientes, quando você faz seu cartão, normalmente, você ganha 10% de desconto na sua primeira compra.

Para a maior parte dos clientes o limite para compras no crédito à vista é de 600 reais. Já para compras parceladas é de até 1.500 reais, desde que a compra seja feita com a cobrança de juros, que, normalmente, são abusivos, então não se empolgue tanto assim!

Ainda, indo contra a maré dos cartões sem mensalidade, é cobrada uma taxa de até R$18,99 por mês ao dono do cartão.

Cartão Credz Visa

Cartão Credz Visa

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Conta digital Credz

A CredzConta é uma conta digital gratuita disponível no app Credz. Nela, você pode:

  • acompanhar detalhes das sua credz fatura;
  • realizar depósitos na sua conta via boletos, em que é cobrado um valor de R$3,90 assim que o depósito entrar na sua ContaCredz;
  • realizar pagamentos via QR Code;
  • fazer TEDs, sujeito à cobrança de R$3,90 por TED enviado;
  • fazer PIX;
  • recarregar os créditos do seu celular;
  • fazer saques em caixas eletrônicos;
  • acessar o programa de fidelidade;
  • conferir os descontos, benefícios e condições especiais de fazer parte do Club Credz.

Ou seja, a CredzConta apresenta as funcionalidades básicas de uma conta digital.

É importante ressaltar que para você ter um cartao Credz Visa você não precisa, necessariamente, abrir uma CredzConta.

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Ranking melhores contas digitais segundo Educando seu Bolso

Posição Instituição Nota Post
1 Inter Inter
3.9
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2 NuBank NuBank
3.8
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3 Next Next
3.6
Confira!Confira!
4 C6 Bank C6 Bank
3.5
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5 PagBank PagBank
3.4
Confira!Confira!
6 BTG+ BTG+
3.3
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7 PicPay PicPay
3.2
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8 Mercado Pago Mercado Pago
3.1
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9 Super Digital Super Digital
3.0
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10 Banco BMG Banco BMG
2.9
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Depositando o limite do seu cartão em sua conta

Caso você esteja precisando de dinheiro mas não tenha saldo na sua conta, você consegue depositar uma parte do seu limite do cartão de crédito em sua conta na hora.

Para isso, você seleciona depósito por cartão no app, escolhe um valor dentro do que é liberado para você, escolhe o cartão que você deseja usar para pagar, o número de parcelas (lembrando que são cobrados juros) e finaliza a operação.

Antes de finalizar, você tem acesso aos detalhes da operação. Veja um exemplo:

Se você deseja depositar R$80,00 do seu limite, pagando em 2x de R$53,10, você pagará um total de R$106,21. Para entender como é formado esse valor, a CredzConta te dá os detalhes da operação, que são:

  • a data do primeiro vencimento, que vai depender de quando você fizer o depósito;
  • o custo efetivo mensal: 26,94%
  • o custo efetivo anual: 1.651,06%
  • o valor dos juros: R$16,59
  • IOF (imposto sobre operações financeiras): R$0,62
  • valor da tarifa: R$9,00
  • valor total a ser pago: R$106,21
Depositando o limite do seu cartão em sua conta

Depositando o limite do seu cartão em sua conta

 

Ou seja, você consegue simular e entender a operação antes de finalizá-la.

Ainda, é preciso estar atento para o fato de que, se você realizar um depósito em sua CredzConta pagando pelo valor depositado em uma única parcela, você terá seu limite à vista comprometido. 

Da mesma forma que, se você optar por parcelar o pagamento do depósito, o limite comprometido será o crédito parcelado. Então, apenas o valor da parcela atual comprometerá seu limite à vista.

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Programa de Fidelidade Credz Total

No programa de fidelidade Credz você ganha pontos em todas as suas compras. Desse modo, esses pontos podem ser trocados por produtos e descontos na rede do seu cartão.

  • Em todas as suas compras a cada R$1,00 você ganha 1 ponto;
  • Em compras na loja do seu cartão a cada R$1,00 você ganha 2 pontos.

Para participar do programa de fidelidade não é preciso se inscrever, basta usar seu cartão nas compras do dia a dia.

Além disso, há outras formas de ganhar pontos, que são:

  • adquirindo seu cartão;
  • desbloqueando seu cartão;
  • realizando a primeira compra com seu cartão desbloqueado;
  • adquirindo cartão adicional;
  • adquirindo seguro proteção premiada.

Mas cuidado, não vá adquirir um seguro apenas para ganhar pontos! É preciso entender o serviço que você estará contratando, ver se ele cobre o que você realmente precisa e se você não está jogando dinheiro fora!

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Como resgatar seus pontos Credz?

Para realizar a troca dos seus pontos por produtos, você deve ir à loja da rede do seu cartão e falar com qualquer vendedor.

Além disso, é preciso que você tenha, no mínimo, 4.000 pontos para conseguir fazer uma troca. Esses 4.000 pontos te dão um desconto de R$20,00.

Ou seja, você precisa gastar, pelo menos, R$2.000 em compras em lojas da rede do seu cartão ou R$4.000 em compras nos demais estabelecimentos que aceitem o credz cartao visa para acumular os 4.000 pontos mínimos e ter acesso a um desconto de R$20,00.

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Como fazer um cartão Credz?

Para pedir o seu cartão Credz é preciso que você vá a uma loja física das redes parceiras da Credz, ou seja, não é possível pedi-lo através da Internet. No site da Credz é possível ver todos os cartões disponíveis e encontrar qual loja física é a mais próxima da sua localização.

Também, a Credz possui mais de 50 parceiras, você pode encontrar todas no site, mas algumas delas são:

  • TNG;
  • Macedo;
  • Casa Freitas;
  • Vest Casa;
  • Espaçolaser;
  • Mundial Calçados;
  • Credz Total;
  • Hot Point;
  • Polo Wear;
  • Center Mega;
  • A Suissa;
  • Vezzo;
  • Sorridents;
  • Planet Girls;
  • Moveis Rio;
  • Obino;
  • Nivalmix;
  • Top Brands;
  • OdontoCompany;
  • Ópticas Ipanema;
  • Bifarma;
  • Town and Country;
  • Village;
  • Okinalar.

Para a contratação do cartão é preciso ter 18 anos ou mais e apresentar documento de identidade e CPF originais, comprovante de renda e comprovante de residência.

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Onde o cartão Credz é aceito?

Os cartões Credz são aceitos em qualquer estabelecimento que tenha maquininha de cartão da Rede ou da Cielo. Alguns estabelecimentos que podemos citar, são:

  • Carrefour;
  • Pão de Açúcar;
  • O Boticário;
  • Ponto Frio;
  • Extra;
  • Pernambucanas;
  • Lojas Americanas;
  • Pague Menos;
  • Veran;
  • Torra Torra.

Você está em busca da maquininha de cartão ideal para o seu negócio? Então não deixe conferir nosso Ranking!

Ranking melhores maquininhas segundo Educando seu Bolso

Posição Maquininha Saiba Mais
1 Moderninha Pro
Moderninha Pro
2 SumUp TOTAL
SumUp TOTAL 5% OFF
5% OFF
3 T3 Básico
T3 Básico 5% OFF
5% OFF
4 Superget #RENOVA
Superget #RENOVA
5 Minizinha Chip 3
Minizinha Chip 3
6 SumUp ON
SumUp ON 5% OFF
5% OFF
7 Point Pro 2
Point Pro 2 50% OFF
50% OFF
8 T2 + Básico
T2 + Básico 5% OFF
5% OFF
9 Cielo Flash | Compra
Cielo Flash | Compra
10 SafraPay Máquina Móvel 3G
SafraPay Máquina Móvel 3G

 

Proteção Credz

Além do cartão de crédito e da conta digital, a Credz também possui algumas opções de seguros para seus clientes. São elas:

Proteção pessoal – R$6,99 por mês

  • Até R$2.000 na quitação do saldo devedor do cliente por perda/roubo do cartão Credz Visa;
  • R$2.000 para a indenização aos beneficiários do segurado no caso de morte acidental;
  • Até R$1.000 para quitação do saldo devedor do cartão Credz Visa nos casos de morte ou invalidez permanente total por acidente;
  • Assistência e manutenções 24h para sua casa: encanador, chaveiro, eletricista, vidraceiro…
  • Até R$750 no desemprego involuntário (CLT) ou na incapacidade física temporária por acidente ou doença (Autônomos e Profissionais Liberais);
  • Até R$500 na subtração ou roubo de bolsa/mochila.

Proteção e assistência ao lar – R$9,99 por mês

  • Até R$6.500 para quitação do saldo devedor do cartão Credz Visa nos casos de morte ou invalidez permanente total por acidente;
  • Até R$1.000 no desemprego involuntário (CLT) ou na incapacidade física temporária por acidente ou doença (Autônomos e Profissionais Liberais);
  • Assistências e manutenções 24h para sua casa: locação de caçamba, serviços de instalação, limpeza de caixa d’água, desentupidor, eletricista, encanador…

Proteção e assistência carro e moto – R$15,99 por mês

  • R$5.000 para indenização do segurado no caso de morte acidental;
  • Assistências e manutenções 24h para o seu carro ou moto: reboque, troca de pneus, pane elétrica, chaveiro, pane seca…

Proteção bem-estar

Com a proteção bem-estar você tem acesso a consultas, exames, rede de dentistas com condições especiais e descontos em medicamentos para você, cônjuge e filhos até 21 anos, porém, existem diferentes planos. Veja:

Plus – R$12,90 por mês

  • R$10.000 de indenização para o segurado em caso de invalidez permanente total por acidente ou aos beneficiários em caso de morte;
  • Acesso à rede de consultas, exames e dentistas familiar com preços reduzidos;
  • 20% de desconto mínimo em medicamentos;
  • Pagamento de consultas e exames em até 12x sem juros no cartão de crédito.

Top – R$14,90 por mês

  • Tudo o que é oferecido no plano Plus;
  • Telemedicina individual com coparticipação.

Premium – R$19,90 por mês

  • Tudo o que é oferecido no plano Top;
  • Reembolso de internação hospitalar por acidente (até 30 diárias, R$50 cada);
  • Assistência Funeral por acidente;
  • Subsídio para grupos de medicamentos (até 3 eventos por ano, R$100/cada).

Ainda, você concorre todo mês a R$5,000 por produto contratado. O primeiro sorteio que você irá concorrer será o do segundo mês após o pagamento da primeira fatura com a proteção e os sorteios ocorrem no último sábado de cada mês. E, caso você seja sorteado, a Credz entra em contato com você imediatamente.

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Como entrar em contato com a Credz?

Para encontrar em contato com a Credz existem algumas formas, são elas:

Credz Telefone

Veja as opções de números de telefone Credz:

  • Capitais e regiões metropolitanas: 4003-4031
  • Demais localidades do Brasil: 0800 880 4031
  • Para o SAC, com atendimento 24h, todos os dias da semana: 0800 880 6167
  • Para clientes que possuem deficiência de fala e/ou audição: 0800 880 6157

WhatsApp Credz

Para conferir valores de fatura credz e outras informações básicas, você pode contactar o WhatsApp da Credz através do numero: (11) 4020-2119

Internet

No site da Credz você tem acesso a um atendimento virtual.

Ouvidoria

Caso nenhum dos canais de atendimento acima funcione, ligue para (11) 3096-2099. O atendimento é feito de segunda a sexta, das 8:30h às 18h.

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Cartão Credz vale a pena?

O cartão Credz é apenas um cartão de crédito vinculado a uma pequena ou média rede de loja de varejo. O diferencial é que, antigamente, esses cartões podiam ser usados apenas em sua loja respectiva e, hoje, o Credz é aceito em qualquer loja parceira e qualquer estabelecimento que tenha uma maquininha Rede ou Cielo.

Sendo assim, se você está em busca de um cartão de crédito talvez o Credz seja uma opção, visto que ele é mais acessível por ser voltado, principalmente, para pessoas que ainda estão desbancarizadas. Além disso, você ainda pode contar com a CredzConta, uma conta digital simples, mas gratuita, e aproveitar os programas de fidelidade e descontos e vantagens do Club Credz.

Porém, saiba que para ter um cartão Credz Visa você não precisa, necessariamente, abrir uma CredzConta.

Além disso, apesar do cartão de crédito Credz ser mais acessível, é cobrada do dono uma anuidade que pode chegar a quase R$20,00 por mês. Ou seja, existem muitas outras opções no mercado que também são acessíveis e não cobram anuidade, como o NuBank, por exemplo.

Por fim, a Credz também oferece uma série de proteções. Existem opções de proteção pessoal, assistência ao lar, assistência de carro e moto e assistência à saúde, cada uma delas saindo por menos de R$20,00 por mês. Sendo assim, se você está em busca de alguma dessas proteções, veja se elas atendem às suas expectativas pois o preço, definitivamente, cabe no bolso!

Agora, se o cartão Credz, a CredzConta e os seguros Credz não te chamaram atenção, conheça nosso Simulador de Contas Digitais e encontre uma que atenda às suas necessidades, oferece bons produtos e serviços e, de preferência, não cobre anuidade no cartão!

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4 comentários

  • Boa tarde, fiz 2 saques do cartão CREDZ para a conta Credz em 14 de setembro. O valor descontou do meu cartão porém o dinheiro não entrou na conta, aparece como se tivesse sido feito o click saque mas o dinheiro não entrou, fiz reclamação no SAC, ouvidoria e Bacen, estou aguardando a 5 dias úteis já uma resposta. Gostaria de saber se é possível estornarem esses valores para o meu cartão novamente, visto que ninguém sabe o que aconteceu e enquanto pensam em qual resposta me dar eu fico sem o saldo do cartão e sem o dinheiro… pode ter sido por ter havido movimentação de mais de 5.000 no mês? se sim, o que fazer nesse caso, pois não irei pagar por um click saque que não tive.

    Responder
    • Boa tarde, Sandra!

      Para cancelar seu cartão credz você precisará ligar para a central de atendimento, confirmar sua identidade com um dos atendentes e, em seguida, dar prosseguimento ao processo.

      Então, para cancelar, tenha em mãos seus documentos pessoais e ligue para um dos seguintes números:
      – 4003-4031 para as capitais e regiões metropolitanas;
      – 0800 880 4031 para as demais localidades do Brasil.

      Espero ter ajudado. Se também quiser nos ajudar, gostaríamos de pedir um testemunho sobre o nosso trabalho no linkedin, que assine nossas mídias sociais em youtube, instagram, twitter ou facebook, que compartilhe nosso conteúdo ou clique nos nossos links sempre que possível. Isso não custa nada pra você e nos auxilia a continuar ajudando um montão de gente.

      Eduarda Ferrari
      Equipe Educando Seu Bolso

      Responder

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